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2000年，非银行金融机构监管工作以防范和化解金融风险为重点，严厉打击各种形式的非法集资活动，加快信托投资公司的整顿进度，保证个人债务的偿付，完成了对财务公司的年检。市人民银行主要做了以下几项工作：
1．严厉打击巧立名目的非法集资活动，制止多起以"产权转让、资产返租"的形式直接面向社会融资活动。1999年以来，天津市冠叶科技有限公司在包括哈尔滨市在内的一些省、市以"银杏树"的形式搞传销活动。市政府专门主持召开了有关部门参加的分析会议，经调查分析，认定该活动属非法集资，提请公安机关立案侦查。
2000年初，哈尔滨飞马股份有限公司、哈尔滨龙升石油化工有限公司，黑龙江华蒂集团先后在《新晚报》等媒体做广告，以"产权转让、资产返租"的形式，以高出银行储蓄利率几倍的利息，直接向社会筹集资金，用于生产经营。到3月24日，3家企业共"出售产权”融资2 614万元。由于"产权转让、资产返租"这种直接融资形式在辖区首次出现，市人民银行一方面及时与企业和有关部门沟通了解情况，约见企业负责人，通知其暂停出售产权活动，并控制所筹资金不得使用；另一方面，将所掌握的情况及时向分行汇报，由于"产权转让返租"无法规，以此种形式向群众集资还款无保证，对此，正等待上级行答复。
2．做好黑龙江国际信托投资公司撤销后的监管工作，化解个人债务兑付风险。到2000年12月31日，已累计兑付本息186 139．92万元，剩余未兑付本息387．39万元。
3．加快对哈尔滨国际信托投资公司的清理整顿步伐。根据总、分行要求正在对哈尔滨开发区会计师事务所对哈尔滨国际投资信托公司的清产核资情况及评估结果进行验收。
4．化解企业债券、证券回购的兑付风险。到年末，哈尔滨市地方企业债券到期应兑付本息23 544．25万元，实际兑付23 544．25万元。其中发新还旧8 549万元，企业自筹360万元，市政府偿债基金14 635．25万元。市证券回购机构拆入存量37．1亿元，同比下降20％，拆出存量27亿元，同比下降12％，柜台售出"二手券"存量32．7亿元，同比下降20％，柜台售券的兑付风险依然存在。柜台余额降幅较大的原因是黑龙江国际信托投资公司撤销清盘核算，个人债券提前集中兑付。
5．完成了对东方企业集团财务有限责任公司上年度检查。从检查情况看，东方财务公司业务经营状况较好，资产质量良好，实收货币资本金达到规定标准，各项内部规章制度健全，建立了法人投信制度，组建了审贷委员会，并设立了内部稽核员，但存在违章、违规经营，会计科目使用不当等问题。对此要求该公司采取有效措施清收和盘活不良资产，逐步压缩债券回购余额，并力争在年底清算。进一步加强内部管理，建立严密的会计控制系统，确保财务管理规范化。
6．加强对典当行的管理，顺利完成移交工作。年初以来，进一步加强了对典当行的日常监管，主要从业务的合规性以及风险防范等方面人手，重点对资金来源和运用进行有效控制。各家典当行按照要求，加强了内部管理，提高了风险意识，积极清收绝当贷款，盘活资金。
到6月末，全辖绝当贷款余额为1 861万元，比年初减少965万元，下降34％。另外，对申请变更营业地址、法定代表人、股本结构的典当行进行了严格审检，对符合条件的上报分行审批。于2000年8月10日正式办理了移交手续。
7．继续做好对保险市场的监督管理。在保监会派出机构未设立之前，继续做好保险市场的监管工作。年初，除加强日常监管外，还处理了多起投诉案件。由于保户的法律意识不断加强，投诉案件有所增加。对此，及时与有关机构取得联系，按保险法律法规对保户的投诉案件逐一核实解释，切实保证了保险人及被保险人的合法效益不受到侵害。2000年8月29日，正式办理了移交手续。到年末，哈尔滨市非银行金融机构有2家，即哈尔滨市国际信托投资公司和东方企业集团财务责任公司。(吴艾君) |
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